Категории бизнес идей

Доверительное управление средствами — популярное направление инвестирования

Как получить хороший доход, не прилагая никаких усилий

Доверительное управление средствами — популярное направление инвестирования, основная цель которого сводится к передаче полномочий по управлению собственным капиталом третьим лицам. Основная цель такого инструмента — преумножение собственных средств и защита их от инфляции.

Управление деньгами — это искусство, которое следует доверить профессионалам. Доход клиента управляющей компании зависит от множества факторов, основным из которых является выбранная стратегия  инвестирования. Рассмотрим самые распространенные из них.

Стратегии доверительного управления:

Стратегия минимального риска. Основная цель такого управления — защита денежных средств от инфляции. Управляющий инвестирует капитал клиента только в надежные ценные бумаги с фиксированной доходностью. В основном, это облигации государственных и частных компаний. Цель управляющего — сформировать набор  ценных бумаг по критериям «надежность» и «доходность».

Основная (базовая) стратегия. Ее главная задача — повышение доходности портфеля и сохранение его ликвидности с учетом уровня риска, ниже рыночного. Достигается она за счет вложения средств в акции 1-го и 2-го эшелонов. Структура инвестирования такова: около 70% средств вкладывается в акции 1 эшелона, оставшаяся часть — в ценные бумаги 2 эшелона. В некоторых случаях именно они приносят сверхприбыль, размер которой превышает даже 1000%. Высокая ликвидность обеспечивается за счет выбора эмитентов ценных бумаг.

Агрессивная стратегия. Ее суть сводится к получению большой прибыли в перспективы.  Договоры доверительного управления средствами заключаются на срок от 1,5 до 2-х лет. Именно за такой промежуток времени ситуация на фондовом рынке может колоссально измениться. Объектами вложения являются акции динамично развивающихся компаний. В основном они характерны для представителей малого бизнеса.

Отраслевая стратегия. Основная цель — получения высокой доходности. Стратегия аналогична предыдущей. Главная особенность — инвестирование капитала в ценные бумаги одной отрасли. Изучение процессов, происходящих внутри нее, позволяет принять правильное инвестиционное решение. Договор доверительного управления средствами заключается на срок не менее 1,5 лет.

Виды доверительного управления

Управляющая компания может предложить клиенту индивидуальную схему доверительного управления или коллективный вариант. В первом случае управляющий разрабатывает план инвестирования для каждого клиентского портфеля. При коллективном варианте все средства инвесторов объединяются в один большой фонд (портфель). Каждый клиент имеет в нем долю пропорционально сумме внесенного капитала.

Коллективное инвестирование — финансовый инструмент, ориентированный на мелких инвесторов с небольшим капиталом. Ограниченность финансовых ресурсов не позволяет им работать по индивидуальной схеме. Коллективное доверительное управление предлагают ПИФы и ОФБУ.

Паевой инвестиционный фонд — имущественный комплекс, аккумулирующий средства клиентов для дальнейшего его инвестирования. Главное преимущество — невысокие взносы, открывающие перспективы доходного инвестирования для людей с невысокими доходами.

Прибыль инвестора формируется в результате прироста стоимости паев.

Общие фонды банковского управления — структуры, аналогичные ПИФам. Основное отличие заключается в субъекте управления. Деятельность ОФБУ регулируется банками. По законодательству создать такое образование может только банковское учреждение, капитал которого составляет не менее 100 миллионов рублей. ОФБУ в отличие от ПИФов имеет возможность вкладывать средства инвесторов и в государственные, и в иностранные ценные бумаги, а также в драгоценные металлы и т.д.

Доверительное управление — замечательная возможность повышения собственного благополучия без самостоятельного управления ресурсами.

Понравилась статья ? Поделитесь ссылкой с друзьями!